Thông báo về việc điều chỉnh mức phí và phương thức cập nhật đối với Phí Quản Lý Quỹ của các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị tại Manulife Việt Nam

Hiện tại, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa mà Manulife có thể áp dụng là cố định cho từng Quỹ và đã được Bộ Tài chính phê duyệt.

Từ ngày 01 tháng 01 năm 2026, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa của các sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị theo danh sách tại Phụ lục đính kèm sẽ được điều chỉnh và không vượt quá mức tối đa theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành.

Trong đó, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa được xác định trên chính sách đầu tư của từng Quỹ, cụ thể như sau:

• Quỹ có tỷ trọng đầu tư không thấp hơn 70% vào cổ phiếu: không quá 2,5%/năm (Áp dụng cho Quỹ Tăng Trưởng, Quỹ Liên Kết Đầu Tư Cổ Phiếu Techcom);
• Quỹ có tỷ trọng đầu tư không thấp hơn 70% vào trái phiếu: không quá 1,5%/năm;
• Quỹ có tỷ trọng đầu tư không thấp hơn 70% vào tiền gửi và các tài sản có thu nhập cố định khác: không quá 1%/năm (Áp dụng cho Quỹ Bảo Toàn, Quỹ Liên Kết Đầu Tư Tiền Linh Hoạt Techcom);
• Quỹ có tỷ trọng đầu tư khác: mức tối đa được tính bằng bình quân gia quyền của các tài sản đầu tư trong Quỹ với mức tối đa của các Quỹ nêu trên (Áp dụng cho Quỹ Tích Lũy, Quỹ Cân Bằng, Quỹ Phát Triển, Quỹ Ổn Định, Quỹ Hưng Thịnh 2035, Quỹ Hưng Thịnh 2040, Quỹ Hưng Thịnh 2045, Quỹ Liên Kết Đầu Tư Trái Phiếu Techcom).

Minh họa về cách xác định mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa

Minh họa 1: Quỹ Hưng Thịnh 2040

• Trước ngày 01 tháng 01 năm 2026, mức Phí Quản Lý Quỹ được áp dụng cố định là 2%/năm.
  
• Từ ngày 01 tháng 01 năm 2026:

Trường hợp 1: Tại kỳ định giá vào ngày 15 tháng 01 năm 2026, Quỹ Hưng Thịnh 2040 có tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu/ trái phiếu/ tiền gửi lần lượt là 60%/ 30%/ 10%.

Như vậy, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa của Quỹ Hưng Thịnh 2040 áp dụng là 2,05%/năm.

Cụ thể: 2,05% = 2,5% x 60% + 1,5% x 30% + 1% x 10% (cao hơn mức phí 2% được áp dụng trước ngày 01/01/2026)

Trường hợp 2: Tại kỳ định giá vào ngày 15 tháng 01 năm 2026, Quỹ Hưng Thịnh 2040 có tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu/ trái phiếu/ tiền gửi lần lượt là 50%/ 40%/ 10%.

Như vậy, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa của Quỹ Hưng Thịnh 2040 áp dụng là 1,95%/năm.

Cụ thể: 1,95% = 2,5% x 50% + 1,5% x 40% + 1% x 10% (thấp hơn mức phí 2% được áp dụng trước ngày 01/01/2026)

Minh họa 2: Quỹ Phát Triển

• Trước ngày 01 tháng 01 năm 2026, mức Phí Quản Lý Quỹ được áp dụng cố định như sau:

o   Từ ngày 01/01/2025 đến 30/06/2025: 2,25%/năm;

o   Từ ngày 01/07/2025 đến 31/12/2025: 2,05%/năm.

• Từ ngày 01 tháng 01 năm 2026:

Trường hợp 1: Tại kỳ định giá vào ngày 15 tháng 01 năm 2026, Quỹ Phát Triển có tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu/ trái phiếu/ tiền gửi lần lượt là 70%/ 20%/ 10%.

Như vậy, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa của Quỹ Phát Triển áp dụng là 2,15%/năm.

Cụ thể: 2,15% = 2,5% x 70% + 1,5% x 20% + 1% x 10% (cao hơn mức phí 2,05% được áp dụng trước ngày 01/01/2026)

Trường hợp 2: Tại kỳ định giá vào ngày 15 tháng 01 năm 2026, Quỹ Phát Triển có tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu/ trái phiếu/ tiền gửi lần lượt là 55%/ 25%/ 20%.

Như vậy, mức Phí Quản Lý Quỹ tối đa của Quỹ Phát Triển áp dụng là 1,95%/năm.

Cụ thể: 1,95% = 2,5% x 55% + 1,5% x 25% + 1% x 20% (thấp hơn mức phí 2,05% được áp dụng trước ngày 01/01/2026)

Cùng với sự thay đổi nêu trên, Phí Quản Lý Quỹ sẽ được cập nhật và công bố theo định kỳ hàng tuần tại cổng thông tin điện tử chính thức của Manulife Việt Nam từ ngày 01 tháng 01 năm 2026 (www.manulife.com.vn).